Банки нашли новую причину для блокировки счетов

Кредитные организации запрашивают отчет о тратах снятых денег и данные о том, каким образом клиенты заработали на открытие вклада. Об этом сообщила газета «Известия».

За непредоставление информации клиентом кредитные организации грозятся блокировкой счета или же вклада. Обосновываются такие действия «антиотмывочным» законом, однако обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции. Отмечается, что ранее банки почти никогда не проявляли интерес к вкладам.

Как объяснили в Сбербанке, при выявлении необычных операций кредитная организация обращается к клиенту за пояснениями о происхождении денежных средств. При этом не уточняются пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными в банке.

По закону денежные суммы должны быть выше 600 тысяч рублей.
В Росфинмониторинге превышения полномочий со стороны банков не увидели.

А вот эксперты посчитали такую тенденцию опасной, так как массовые блокировки могут помешать добросовестным гражданам и бизнесу, — пишет 360tv.ru.