Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский рассказал, в каких случаях банк может заблокировать карту клиента. По его словам, часто в кредитной организации руководствуются законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», передает News.ru.

Поэтому одной из причин может быть сомнительная операция, а за таковую может принять обычный перевод особо бдительный сотрудник банка, пояснил Рогачевский в беседе с агентством ПРАЙМ.

Вызвать подозрения может и необычная активность клиента, когда он совершает много операций за короткий период, или если ему с разных счетов поступает много платежей за короткий промежуток времени. Также в банке могут заподозрить клиента в незаконном ведении предпринимательской деятельности.

Он напомнил, что к блокировке карты может привести наличие задолженности по ЖКХ, штрафам или алиментам. Также утратить доступ к карте можно из-за элементарного технического сбоя в системе безопасности банка.